BBDC3

BCO BRADESCO S.A.

BBDC4

Qualidade

Atratividade

Valor

Desconto

DY_ivalor

Histórico de Cotações

Atual

R$ 14,29

-1,11%

Mínima (12M)

R$ 10,02

-29,88%

Máxima (12M)

R$ 14,50

1,47%

Valorização (12M)

37,61%

37,61% a.a.

Análise Qualitativa

Notas

Qualidade

Segurança
Lucratividade
Retorno
Endividamento

Gráfico Exclusivo para Assinantes

Métodos de Valuation

Metodologia	Valor (Preço Justo)	Desconto
ivalor
Benjamin Graham	R$ 25,35	43,64%
Décio Bazin

Indicadores de Valuation

Preço

14,29

Valor

Desconto

Preço/Valor

Atratividade

DY_ivalor

P/L

8,08

LPA

1,77

P/VPA

0,88

VPA

16,15

VI_Graham

25,35

MS_Graham

43,64

	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017
Preço Médio Ajustado (PMA)	11,63	11,48	12,62	14,23	13,40	17,39	13,12	11,69
Valor da Ação
Preço / Valor
Preço / Lucro (P/L)	7,14	8,53	6,37	6,51	8,96	8,70	8,30	7,15
Preço / Valor Patrimonial (P/VPA)	0,73	0,73	0,84	1,00	0,97	1,36	1,11	1,12
Preço / Vendas (PSR)	0,58	0,54	0,65	1,20	1,44	1,48	1,23	0,90
Preço / EBITDA	7,29	11,91	5,52	4,59	34,83	9,57	5,73	5,66
Preço / EBIT	7,29	11,91	5,52	4,59	34,83	13,77	7,15	9,44
Preço / FCO	2,45	-684,48	3,20	-1,48	1,00	-9,47	-21,39	3,48
Preço / Ativo	0,06	0,06	0,07	0,09	0,09	0,13	0,11	0,10
Preço / Capital de Giro	-	-	-	-	-	-	-	-0,88

Tabela Exclusiva para Assinantes

A Tabela Trimestral Anualizada mostra, trimestralmente, a evolução dos indicadores,
consolidados por um período de 12 meses.

Tabela Exclusiva para Assinantes

A Tabela Trimestral mostra, trimestralmente, a evolução dos indicadores.

Indicadores de Liquidez

	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017
Número de Negócios por Dia	10.026	8.996	12.753	14.395	16.408	11.527	8.394	5.627
Número de Títulos Negociados por Dia	7.640.256	6.590.467	8.529.906	7.024.353	5.637.631	2.840.844	2.264.979	1.450.094
Volume Diário	94	87	134	143	118	94	69	45
¹ Valores monetários em Milhões de reais.

Tabela Exclusiva para Assinantes

A Tabela Trimestral Anualizada mostra, trimestralmente, a evolução dos indicadores,
consolidados por um período de 12 meses.

Tabela Exclusiva para Assinantes

A Tabela Trimestral mostra, trimestralmente, a evolução dos indicadores.

Rentabilidade Histórica

90 Dias

28,23%

170,38% a.a.

6 Meses

38,65%

92,24% a.a.

12 Meses

37,61%

37,61% a.a.

2 Anos

10,89%

5,30% a.a.

5 Anos

13,39%

2,54% a.a.

10 Anos

75,09%

5,76% a.a.

Dividendos (Pagamento e Tendência)

Gráfico Exclusivo para Assinantes

Indicadores de Dividendos

DPA

0,86

DPA_ivalor

Payout

51,10

DY

6,02

DY_ivalor

PT_bazin

	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018	2017
Lucro por Ação (LPA)	1,63	1,35	1,98	2,19	1,50	2,00	1,58	1,63
Dividendos por Ação (DPA)	0,86	1,31	0,32	0,74	0,45	1,27	0,55	0,55
Dividend Yield	7,41%	11,42%	2,56%	5,21%	3,36%	7,31%	4,21%	4,67%
Dividendos por Ação ivalor
Dividend Yield ivalor
Dividendos Pagos	9.575	14.582	3.587	8.247	5.004	14.135	6.147	6.067
Payout	55,50%	102,32%	17,09%	35,59%	31,60%	66,76%	36,70%	35,04%
¹ Valores monetários em Milhões de reais.

Tabela Exclusiva para Assinantes

A Tabela Trimestral Anualizada mostra, trimestralmente, a evolução dos indicadores,
consolidados por um período de 12 meses.

Tabela Exclusiva para Assinantes

A Tabela Trimestral mostra, trimestralmente, a evolução dos indicadores.

Listagem de Dividendos

Ação	Tipo	Aprovação	Data-com	Pagamento	Valor
BBDC3	Juros sobre Capital Próprio	05/12/2024	02/06/2025	01/07/2025	0,0172
BBDC3	Juros sobre Capital Próprio	05/12/2024	02/05/2025	02/06/2025	0,0172
BBDC3	Juros sobre Capital Próprio	05/12/2024	01/04/2025	02/05/2025	0,0172
BBDC3	Juros sobre Capital Próprio	20/03/2025	31/03/2025	31/10/2025	0,2071
BBDC3	Juros sobre Capital Próprio	05/12/2024	05/03/2025	01/04/2025	0,0172
BBDC3	Juros sobre Capital Próprio	05/12/2024	03/02/2025	05/03/2025	0,0172
BBDC3	Juros sobre Capital Próprio	05/12/2024	02/01/2025	03/02/2025	0,0172
BBDC3	Juros sobre Capital Próprio	19/12/2024	30/12/2024	31/07/2025	0,2673
BBDC3	Juros sobre Capital Próprio	11/12/2023	02/12/2024	02/01/2025	0,0172
BBDC3	Juros sobre Capital Próprio	11/12/2023	01/11/2024	02/12/2024	0,0172

Receita e Lucro

	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018
Receita Líquida	220.589	213.220	224.458	205.913	125.443	98.429	124.306	112.547
Provisão para Créditos de Liquidação Duvidosa (PCLD)	27.528	27.526	32.117	23.786	9.614	19.545	-	-
Resultado Bruto	72.104	68.941	68.082	74.602	70.322	49.853	65.688	57.302
Margem Bruta	32,69%	32,33%	30,33%	36,23%	56,06%	50,65%	52,84%	50,91%
Depreciação, Amortização e Exaustão	-	-	-	-	-	-	5.866	4.808
EBITDA	18.663	16.901	10.208	24.210	32.852	4.075	19.247	24.250
Margem EBITDA	8,46%	7,93%	4,55%	11,76%	26,19%	4,14%	15,48%	21,55%
EBITDA / Ativo	0,01	0,01	0,01	0,01	0,02	0,00	0,01	0,02
EBIT	18.663	16.901	10.208	24.210	32.852	4.075	13.381	19.442
Margem EBIT	8,46%	7,93%	4,55%	11,76%	26,19%	4,14%	10,76%	17,27%
EBIT / Ativo	0,01	0,01	0,01	0,01	0,02	0,00	0,01	0,01
Lucro Líquido	18.737	17.253	14.251	20.984	23.172	15.837	21.173	16.748
Margem Líquida	8,49%	8,09%	6,35%	10,19%	18,47%	16,09%	17,03%	14,88%
¹ Valores monetários em Milhões de reais. / ² Valores de 2025 projetados.

Tabela Exclusiva para Assinantes

A Tabela Trimestral Anualizada mostra, trimestralmente, a evolução dos indicadores,
consolidados por um período de 12 meses.

Tabela Exclusiva para Assinantes

A Tabela Trimestral mostra, trimestralmente, a evolução dos indicadores.

Crescimento e Retorno

	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018
Enterprise Value (EV)	126.286	130.441	129.801	147.240	163.053	148.797	195.133	146.151
EV / EBITDA	6,77	7,72	12,72	6,08	4,96	36,51	10,14	6,03
EV / EBIT	6,77	7,72	12,72	6,08	4,96	36,51	14,58	7,52
Retorno sobre o Patrimônio (ROE)	10,95%	10,21%	8,53%	13,22%	15,42%	10,84%	15,62%	13,43%
Retorno sobre o Ativo (ROA)	0,91%	0,82%	0,53%	1,35%	1,96%	0,25%	0,97%	1,49%
Giro do Ativo	10,74%	10,30%	11,64%	11,44%	7,49%	6,13%	9,02%	8,62%
Dividendos Pagos	9.575	9.575	14.582	3.587	8.247	5.004	14.135	6.147
Payout	51,10%	55,50%	102,32%	17,09%	35,59%	31,60%	66,76%	36,70%
Retenção de Lucros	48,90%	44,50%	-2,32%	82,91%	64,41%	68,40%	33,24%	63,30%
Crescimento Sustentável	5,36%	4,54%	-0,20%	10,96%	9,93%	7,41%	5,19%	8,50%
¹ Valores monetários em Milhões de reais. / ² Valores de 2025 projetados.

Tabela Exclusiva para Assinantes

A Tabela Trimestral Anualizada mostra, trimestralmente, a evolução dos indicadores,
consolidados por um período de 12 meses.

Tabela Exclusiva para Assinantes

A Tabela Trimestral mostra, trimestralmente, a evolução dos indicadores.

Patrimônio e Dívida

	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018
Patrimônio Líquido	171.051	168.942	167.014	158.741	150.229	146.117	135.544	124.676
Multiplicador de Patrimônio (MP)	12,01	12,25	11,54	11,34	11,15	10,98	10,17	10,47
¹ Valores monetários em Milhões de reais. / ² Valores de 2025 projetados.

Tabela Exclusiva para Assinantes

A Tabela Trimestral Anualizada mostra, trimestralmente, a evolução dos indicadores,
consolidados por um período de 12 meses.

Tabela Exclusiva para Assinantes

A Tabela Trimestral mostra, trimestralmente, a evolução dos indicadores.

Fluxo de Caixa

	2025	2024	2023	2022	2021	2020	2019	2018
Fluxo de Caixa Operacional (FCO)	-50.717	50.228	-178	41.766	-101.995	142.433	-19.454	-6.497
FCO / EBITDA	-2,72	2,97	-0,02	1,73	-3,10	34,95	-1,01	-0,27
Fluxo de Caixa de Investimentos (FCI)	44.195	-5.014	83.606	-17.779	-19.306	20.462	-15.327	-34.485
Despesas de Capital (CAPEX)	-8.760	-8.048	-9.141	-9.412	-4.410	-4.265	-5.326	-5.443
CAPEX / Depreciação e Amortização	-	-	-	-	-	-	0,91	1,13
CAPEX / FCO	-0,17	0,16	-51,46	0,23	-0,04	0,03	-0,27	-0,84
Fluxo de Caixa Livre (FCL)	-6.522	45.215	83.429	23.988	-121.301	162.895	-34.781	-40.982
FCL CAPEX	-59.477	42.180	-9.318	32.354	-106.405	138.168	-24.779	-11.940
Fluxo de Caixa de Financiamentos (FCF)	-27.977	-23.676	-23.063	21.918	-1.609	-36.406	-14.318	-5.598
Fluxo de Caixa Total (FCT)	-34.499	21.538	60.366	45.905	-122.910	126.489	-49.099	-46.581
¹ Valores monetários em Milhões de reais. / ² Valores de 2025 projetados.

Tabela Exclusiva para Assinantes

A Tabela Trimestral Anualizada mostra, trimestralmente, a evolução dos indicadores,
consolidados por um período de 12 meses.

Tabela Exclusiva para Assinantes

A Tabela Trimestral mostra, trimestralmente, a evolução dos indicadores.

Liquidez e Solvência

	2017	2016	2015	2014	2013	2012	2011
Ativo Circulante	539.676	523.120	484.056	601.148	520.739	522.864	502.029
Passivo Circulante	680.153	718.066	619.040	662.025	584.931	587.100	443.772
Capital de Giro	-140.477	-194.946	-134.984	-60.877	-64.193	-64.236	58.257
Liquidez Corrente	0,79	0,73	0,78	0,91	0,89	0,89	1,13
¹ Valores monetários em Milhões de reais.

Tabela Exclusiva para Assinantes

A Tabela Trimestral Anualizada mostra, trimestralmente, a evolução dos indicadores,
consolidados por um período de 12 meses.

Tabela Exclusiva para Assinantes

A Tabela Trimestral mostra, trimestralmente, a evolução dos indicadores.

Relatórios, Informes e Outros Documentos


20/06/202513:46:00 Relatório Proventos Referência: 06/2025 Abrir
18/06/202518:13:00 Fato Relevante Referência: 2025-06-18 00:00 Abrir
18/06/202515:03:00 FRE - Formulário de Referência Referência: 2025 Abrir
12/06/202514:20:00 FRE - Formulário de Referência Referência: 2025 Abrir
11/06/202512:52:00 Ato Homologatório emitido pelo Banco Central Referência: 2025-06-10 00:00 Abrir
10/06/202514:47:00 Valores Mobiliários Negociados e Detidos Posição Individual - Cia, Controladas e Coligadas Abrir
10/06/202514:45:00 Valores Mobiliários Negociados e Detidos Posição Consolidada Abrir
06/06/202510:42:00 Ato Homologatório emitido pelo Banco Central Referência: 2025-06-05 00:00 Abrir
30/05/202507:46:00 Comunicado ao Mercado Outros Comunicados Não Considerados Fatos Relevantes Abrir
30/05/202507:32:00 Relatório de Sustentabilidade Referência: 2024-12-31 00:00 Abrir
30/05/202507:17:00 Relato Integrado Referência: 2024-12-31 00:00 Abrir
30/05/202507:00:00 FRE - Formulário de Referência Referência: 2025 Abrir
27/05/202513:41:00 Reunião da Administração Conselho de Administração Abrir
23/05/202515:07:00 FCA - Formulário Cadastral Referência: 2025 Abrir
22/05/202518:24:00 Ato Homologatório emitido pelo Banco Central Referência: 2025-05-21 00:00 Abrir

Dados Gerais

CNPJ

60.746.948/0001-12

Razão Social

BCO BRADESCO S.A.

Site / Site RI

https://www.bradescori.com.br/

Setor de Atuação

Financeiro

Subsetor de Atuação

Intermediários Financeiros

Segmento de Atuação

Bancos

Data de Constituição

02/03/1943

Data de Registro / IPO / Reestruturação

20/07/1977

Relatório Mais Recente

1T25 (08/05/2025 12:53:07)

Atividade

Prática de Operações Bancárias em Geral. Inclusive Câmbio

Governança

Segmento de Listagem na B3

Nível 1 de Governança Corporativa

Tag Along Mínimo

80% para ações ON

Free Float Mínimo

25%

Porte

Capital Social

87.100 M

Valor de Mercado

163.681 M

Enterprise Value (EV)

163.681 M

Classificação

Mega Cap

Ações

Qtd. Ações Ordinárias

5.304 M

Free Float das Ações Ordinárias

27,99%

Qtd. Ações Preferenciais

5.288 M

Free Float das Ações Preferenciais

97,01%

Investidores

Investidores Pessoa Física

857.954

Investidores Pessoa Jurídica

34.538

Investidores Institucionais

1.109

Posição Acionária

Nome	ON	PN	Total
Cidade de Deus Cia Cial Participações	45,87%	0,02%	45,89%
Fundação Bradesco	17,16%	0,00%	17,16%
NCF Participações S.A.	8,48%	2,26%	10,74%
AÇÕES TESOURARIA	0,32%	0,28%	0,60%
OUTROS	28,18%	97,44%	125,62%
Total	100,00%	100,00%	100,00%

Sede

Telefone

11 3684 4522

Endereço

Núcleo Cidade de Deus S/N, Pr Amar 1 And, Vila Yara, Osasco, SP, CEP: 06.029-900

Relações com Investidores

Nome

Leandro de Miranda Araujo

Telefone

11 3684 9441

E-mail

diretoria_ri@bradesco.com.br

Site

https://www.bradescori.com.br/

Endereço

Nucleo Cidade de Deus, S/N°, Vila Yara, Osasco, SP, CEP: 06.029-900

BBDC3

BCO BRADESCO S.A.

BBDC4

Qualidade

Atratividade

Valor

Desconto

DYivalor

Histórico de Cotações

Atual

R$ 14,29

Mínima (12M)

R$ 10,02

Máxima (12M)

R$ 14,50

Valorização (12M)

37,61%

Análise Qualitativa

Notas

Gráfico Exclusivo para Assinantes

Gráfico Exclusivo para Assinantes

Métodos de Valuation

Metodologia

Valor (Preço Justo)

Desconto

Indicadores de Valuation

Preço

14,29

Valor

Desconto

Preço/Valor

Atratividade

DYivalor

P/L

8,08

LPA

1,77

P/VPA

0,88

VPA

16,15

VIGraham

25,35

MSGraham

43,64

Tabela Exclusiva para Assinantes

Tabela Exclusiva para Assinantes

Indicadores de Liquidez

Tabela Exclusiva para Assinantes

Tabela Exclusiva para Assinantes

Rentabilidade Histórica

90 Dias

28,23%

6 Meses

38,65%

12 Meses

37,61%

2 Anos

10,89%

5 Anos

13,39%

10 Anos

75,09%

Dividendos (Pagamento e Tendência)

Gráfico Exclusivo para Assinantes

Indicadores de Dividendos

DPA

0,86

DPAivalor

Payout

51,10

DY

6,02

DYivalor

PTbazin

Tabela Exclusiva para Assinantes

Tabela Exclusiva para Assinantes

Listagem de Dividendos

Receita e Lucro

DY_ivalor

DY_ivalor

VI_Graham

MS_Graham

DPA_ivalor

DY_ivalor

PT_bazin